Notre méthode de planification financière personnalisée

Découvrez comment nous structurons nos consultations pour vous offrir une analyse complète et des recommandations personnalisées. Notre approche repose sur quatre piliers fondamentaux : l'écoute active, l'analyse rigoureuse, la clarté pédagogique et le suivi adapté à votre évolution. Nous croyons fermement qu'une planification financière efficace commence par une compréhension approfondie de votre situation unique.

Analyse approfondie

Examen détaillé de tous les aspects de votre situation financière actuelle.

Objectifs personnalisés

Définition claire de vos priorités et de vos ambitions financières.

Consultation en planification financière

Notre équipe d'experts en planification

Rencontrez les professionnels qui vous accompagneront dans votre démarche de planification financière personnalisée

Laurent Moreau

Laurent Moreau

Consultant senior

18 ans d'expérience
Paris

zelthoramiqaes d'expertise

Patrimoine Retraite Fiscalité Succession

Laurent apporte une vision stratégique globale et aide les clients à structurer leur patrimoine de manière cohérente avec leurs objectifs de vie.

Accompagnement de cadres

Plus de 200 consultations réalisées

Formation continue

Certifications régulièrement renouvelées

Céline Rousseau

Céline Rousseau

Conseillère en planification

12 ans d'expérience
Lyon

zelthoramiqaes d'expertise

Budget Épargne Prévoyance Famille

Céline excelle dans l'accompagnement des jeunes actifs et des familles qui souhaitent structurer leur budget et optimiser leur capacité d'épargne.

Approche pédagogique

Vulgarisation des concepts complexes

Familles accompagnées

Expertise en planification familiale

Thomas Bernard

Thomas Bernard

Analyste financier

8 ans d'expérience
Bordeaux

zelthoramiqaes d'expertise

Analyse Prévisions Optimisation Suivi

Thomas se spécialise dans l'analyse détaillée des situations financières et la modélisation de scénarios pour aider les clients à anticiper.

Modélisation financière

Projections et simulations personnalisées

Outils modernes

Utilisation de technologies avancées

Sophie Lefevre

Sophie Lefevre

Consultante patrimoniale

15 ans d'expérience
Marseille

zelthoramiqaes d'expertise

Immobilier Transmission Protection Stratégie

Sophie accompagne principalement les entrepreneurs et les professions libérales dans la structuration de leur patrimoine personnel et professionnel.

Stratégie immobilière

Expertise en patrimoine immobilier

Entrepreneurs accompagnés

Connaissance des enjeux professionnels

Les étapes de notre accompagnement

Un processus structuré en quatre phases pour vous garantir une analyse complète et des recommandations pertinentes

1

Phase de découverte et diagnostic

Lors de cette première étape, nous prenons le temps de faire connaissance et de comprendre votre situation actuelle. Nous analysons vos revenus, vos dépenses, vos actifs et vos engagements pour établir un portrait financier complet. Cette phase inclut également l'identification de vos objectifs à court, moyen et long terme.

Durée moyenne : 60 minutes. Cette consultation initiale est gratuite et sans engagement de votre part.

2

Analyse approfondie et identification des opportunités

Nous procédons à une analyse détaillée de votre situation pour identifier les points forts, les zones d'amélioration potentielles et les opportunités adaptées à votre profil. Nous examinons différents scénarios en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque pour vous présenter une vision claire des options disponibles.

Cette phase peut nécessiter quelques jours pour vous garantir une analyse rigoureuse et complète de votre situation.

3

Présentation des recommandations personnalisées

Nous vous présentons nos recommandations de manière claire et accessible, en expliquant la logique derrière chaque suggestion. Vous recevez un document récapitulatif qui détaille les perspectives identifiées et les actions potentielles à envisager selon vos priorités. Nous répondons à toutes vos questions pour vous assurer une compréhension complète.

Vous disposez du temps nécessaire pour réfléchir aux recommandations sans aucune pression de notre part.

4

Suivi et ajustements réguliers

Si vous décidez de poursuivre l'accompagnement, nous mettons en place un suivi adapté à vos besoins. Nous réévaluons régulièrement votre situation en fonction de l'évolution de votre vie personnelle et professionnelle, et ajustons les recommandations en conséquence. Votre planification reste ainsi toujours alignée avec vos objectifs actuels.

La fréquence du suivi est définie ensemble selon vos préférences et l'évolution de votre situation.

Pourquoi choisir notre approche

Comparez notre méthode avec les approches traditionnelles

Nous avons développé une méthode qui se distingue par sa transparence, son accessibilité et sa personnalisation. Voici comment nous nous positionnons face aux approches classiques du marché.

zelthoramiqa

Consultation gratuite, transparence totale, approche personnalisée

4.8/5
Sans frais

Approche traditionnelle

Consultation payante, solutions standardisées, engagement immédiat

3.5/5
150-300€

Accessibilité initiale

Facilité d'accès à la première consultation

zelthoramiqa 100%
Approche traditionnelle 45%

Personnalisation

Niveau d'adaptation aux besoins spécifiques

zelthoramiqa 95%
Approche traditionnelle 60%

Transparence

Clarté des tarifs et des recommandations

zelthoramiqa 98%
Approche traditionnelle 55%

Qualité pédagogique

Capacité à expliquer clairement les concepts

zelthoramiqa 92%
Approche traditionnelle 65%